相続人に財産を渡したくない時の遺留分対策｜代表的な3つの遺留分対策を知ろう

財産を渡したくない事情がある相続人がいる場合、遺留分対策を進めることで相手に渡る金額がかなり変わってきます。

今回は、代表的な遺留分対策について簡単にご紹介したいと思います。

遺留分対策の必要性

遺留分は、相手から請求されないまま終わることもありますが、請求権を行使された場合には拒むことができません。

遺留分の請求人から財産評価や過去の相続対策について咎められ、「実際の相続財産はもっと多いはずだ」などと言われる可能性もあります。

このような争いになると、大抵は家庭裁判所を介して話し合いをすることになります。

それでも話がまとまらなければ、裁判所が強制的に遺留分侵害額請求の可否や金額を決定します。

膨大な労力とストレスを回避するためにも、事前の遺留分対策が重要なのです。

保険による対策

一定条件や注意点はありますが、保険商品を活用して遺留分を減らせる方法があります。

保険資産は受取人の固有財産として扱われますので、適切な保険加入によって相続財産から外すことができるのです。

但し、保険金額や組み方が過剰になると、税務署に否認されることがあります。

遺留分対策については、裁判で不利になる契約方法を勧められていた事例も多数あります。

保険を活用した対策は、実績がある相談先を頼ることが大切です。

法人化による対策

複雑な対策なので、３分の動画では説明しきれない内容ですが、法人を活用して遺留分を減少させることもできます。遺留分対策として、法人を設立し財産を法人名義にする方法があります。これにより、個人の相続財産を減らし、遺留分請求の対象外にできる場合があります。また、法人化は相続税対策や親族間の争いを防ぐ効果も期待できます。
ただし、手続きや税務処理が複雑になるため、専門家のアドバイスを受けることが重要です。適切な計画を立てることで、効果的な対策が可能になります。

とても専門的な対策なので、相続を専門としている相談先を頼ってみてください。

不動産での対策

遺留分は、原則として現金で払う必要があります。

この為、不動産を現金化しておく必要性が高いケースもあるでしょう。

売却が難しい不動産については、依頼する相手によって結果が大きく変わります。

また、不動産対策にも様々な方法があり、リスクやメリットをきちんと理解する必要があります。

保険を活用した対策と同様に、十分な経験を持つプロが在籍している相談先を頼るのが理想です。

まとめ

遺留分対策を完了するには、長い時間が必要になることが多いです。

平均して、1～2年の時間を要すと考えておくと良いと思います。

少しでも早くスタートし、万全の対策を講じておきましょう。

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